-
Offre d'investissement
-
Frais et tarification
-
Réputation et sécurité
-
Service client
PEA Trade Republic - Avis
Le PEA de Trade Republic, c’est la simplicité d’un investissement malin à petit prix. Avec 1 € par ordre et une interface mobile ultra-intuitive, vous gérez votre portefeuille sans prise de tête, où que vous soyez. Le PEA de Trade Republic, c’est plus de 2 000 actions et 150 ETF éligibles, des plans d’investissement gratuits, et la possibilité d’investir dès 1 €. Parfait pour les investisseurs autonomes qui veulent optimiser leurs placements sans frais cachés.
Depuis janvier 2025, Trade Republic propose une offre de Plan d’Épargne en Actions (PEA) particulièrement compétitive, qui combine frais réduits et accessibilité via une application mobile intuitive. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, découvrez les avantages, les frais et les étapes pour ouvrir votre PEA chez Trade Republic.
Qu’est-ce qu’un PEA ?
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est une enveloppe fiscale qui permet d’investir dans des actions européennes et des ETF (Exchange Traded Funds) tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Après 5 ans de détention, les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % restant dus.
PEA Trade Republic : les offres disponibles
Le broker Trade Republic propose deux types de PEA.
Le PEA Standard
Le PEA proposé par Trade Republic se distingue par sa simplicité et ses frais compétitifs. Avec un plafond de versement fixé à 150 000 €, il vous permet d’investir dans plus de 2 000 actions et 150 ETF éligibles. Les frais de courtage sont limités à 1 € par ordre classique, tandis que les investissements programmés sont entièrement gratuits.
De plus, à l’ouverture du compte, Trade Republic crédite automatiquement 1 €, déclenchant ainsi immédiatement la période de cinq ans requise pour bénéficier des avantages fiscaux du PEA.
Le PEA Jeune Trade Republic
Le PEA Jeune est une formule spécialement conçue pour les jeunes de 18 à 25 ans encore rattachés au foyer fiscal de leurs parents. Il offre les mêmes avantages fiscaux que le PEA classique, notamment l’exonération d’impôt sur les plus-values après cinq ans de détention. Cependant, il est plafonné à 20 000 € de versements.
À partir de 25 ans ou en cas de détachement fiscal, ce plan est automatiquement converti en PEA classique, avec un plafond relevé à 150 000 €, tout en conservant son ancienneté et les bénéfices fiscaux acquis.
Trade Republic : Un PEA et un CTO pour une gestion patrimoniale complète
Trade Republic ne se limite pas à proposer un PEA compétitif ; il offre également la possibilité de diversifier ses investissements via un Compte-Titres Ordinaire (CTO). Cette combinaison vous permet d’accéder à une large gamme d’actifs, particulièrement plus de 2 000 actions et 150 ETF éligibles au PEA. De plus, sur le compte-titres ordinaire lié, Trade Republic permet l’achat de cryptomonnaies, avec une offre s’étendant à plus de 50 devises numériques.
Quels sont les frais du PEA Trade Republic ?
Voici un tableau récapitulatif des frais associés au PEA Trade Republic :
| Type de frais | Description |
|---|---|
| Frais de tenue de compte | 0 € |
| Frais d’ouverture | 0 € |
| Frais de garde | 0 € |
| Frais d’inactivité | 0 € |
| Frais de versement | 0 € |
| Frais de clôture | 0 € |
| Investissements programmés | 0 € |
| Ordres classiques (achat/vente) | 1 € par ordre |
| Ordres inférieurs à 200 € | 0,5 % du montant |
| Commission d’ordre | Zéro frais de courtage |
| Frais de gestion annuelle | 1 € par mois |
Comment ouvrir votre PEA chez Trade Republic ?
Ouvrir un PEA sur Trade Republic est un processus simple et rapide. Suivez ces étapes :
Téléchargement et installation de l’application mobile
La première étape consiste à télécharger l’application Trade Republic depuis l’App Store ou Google Play. Une fois installée, lancez l’application et commencez le processus d’inscription.
Création d’un compte utilisateur
Puis, il faut créer un compte utilisateur. Il vous sera demandé d’entrer des informations personnelles comme votre nom, adresse, date de naissance et numéro de téléphone. À ce stade, assurez-vous également de vérifier vos documents d’identité comme requis.
Le formulaire d’inscription doit être renseigné avec précision pour éviter des retards dans l’approbation de votre compte. Habituellement, cela prend quelques minutes. Une fois les informations vérifiées, vous recevrez un e-mail de confirmation.
Ouverture du PEA concrète
Dans l’application, accédez à la section “comptes” et choisissez l’option pour ouvrir un PEA. Vous devrez répondre à quelques questions supplémentaires concernant vos connaissances en matière d’investissement et votre situation financière. Cela permet à Trade Republic de mieux adapter ses recommandations.
Vérification et dépôt initial
Afin de finaliser l’ouverture de votre PEA, une dernière vérification de vos documents sera effectuée. Veillez à avoir une copie numérique de votre pièce d’identité et d’un justificatif de domicile récent. Après vérification, vous serez invité à effectuer un dépôt initial depuis votre compte courant pour commencer à investir.
Cet investissement initial activera définitivement votre compte PEA. Soyez attentif aux montants minimums requis pour ce dépôt afin d’éviter tout contretemps.
Comment transférer son PEA vers Trade Republic ?
Étapes pour transférer son PEA dans une autre banque vers Trade Republic
- Sélectionnez l’option de transfert : lors de l’ouverture de votre PEA chez Trade Republic, choisissez « Oui, je possède déjà un PEA ».
- Convertissez vos actifs en liquidités : vendez toutes vos positions sur votre PEA actuel pour faciliter le transfert. Cependant, ne clôturez pas votre PEA, convertissez simplement vos actifs en liquidités.
- Renseignez le code BIC de votre banque actuelle : trouvez le code BIC sur le RIB de votre PEA actuel.
Exemples de codes BIC :
- Boursorama Banque : BOUSFRPPXXX
- Fortuneo Banque : FORTFRPPXXX
- Crédit Agricole : AGRIFRPPXXX
- Société Générale : SOGEFRPPXXX
- BNP Paribas : BNPAFRPPXXX
- Indiquez le numéro de compte du PEA : fournissez le numéro de compte de votre PEA actuel.
- Validez la demande de transfert : une fois les informations renseignées, validez la demande.Trade Republic prendra en charge le transfert.
- Attendez la finalisation du transfert : le processus de transfert peut prendre de 2 semaines à 3 mois, selon votre banque d’origine.
Comment gérer son PEA avec Trade Republic ?
Avec Trade Republic, la gestion de votre PEA se fait en toute fluidité via une interface mobile épurée et intuitive. Depuis le tableau de bord, vous accédez en un clin d’œil à l’état de votre portefeuille, à la performance de vos investissements et aux actualités des marchés.
Pour acheter ou vendre une action ou un ETF, il suffit de quelques clics : recherchez l’actif souhaité, indiquez le montant, vérifiez les frais (fixes et transparents à 1 €), puis validez. Même logique pour la revente : sélection de l’actif, choix de la quantité et exécution immédiate. Simple, clair et sans mauvaise surprise.
Avantages et inconvénients du PEA Trade Republic
- Processus d’ouverture rapide et simplifié
- Frais réduits, voire inexistants pour les investissements programmés
- Accès à un large panel d’ETFs et actions européennes
- Interface intuitive et mobile-first
- Possibilité d’investir automatiquement de petites sommes (dès 1 €) dans des actions ou ETFs
- Rendement sur cash non investi (2 % jusqu’à 50 000 €)
- Courtier avec plus d’un million de clients rien qu’en France
- Pas de conseil en investissement
- Offre encore récente (risques de bugs)
- Service client perfectible, avec des délais de réponse parfois longs
- Impossible d’investir dans des fractions d’actions et d’ETF sur le PEA
- Pas de SCPI ou obligations dans le PEA
- Impossible d’investir dans des PME ou des ETI via le PEA
4 astuces pratiques pour optimiser votre PEA Trade Republic
Maintenant que votre PEA est opérationnel, voici quelques conseils pour maximiser ses bénéfices :
- Investir régulièrement : utilisez les investissements programmés pour lisser les fluctuations du marché.
- Diversifier son portefeuille : combinez actions et ETF pour répartir les risques.
- Profiter des avantages fiscaux : maintenez vos investissements pendant au moins 5 ans pour bénéficier de l’exonération d’impôt sur le revenu.
- Suivre l’actualité financière : restez informé des tendances du marché pour ajuster votre stratégie.
Avis des utilisateurs sur le PEA de Trade Republic
Trade Republic affiche une note moyenne de 4,1/5 sur 29 994 avis sur Trustpilot. Pour vous proposer un retour plus ciblé, nous avons filtré les commentaires pour ne retenir que ceux portant spécifiquement sur le PEA. Voici donc un aperçu équilibré des avis positifs et négatifs laissés par les utilisateurs de cette offre.
Notre avis sur le PEA Trade Republic
✅ Trade Republic propose l’un des PEA les moins chers du marché, avec une expérience utilisateur excellente. Parfait pour les investisseurs réguliers et ceux qui privilégient la simplicité. Chez Trade Republic, on sent clairement la volonté de dépoussiérer le PEA. On est loin des interfaces bancaires classiques et rigides : ici, tout se passe sur une appli simple, fluide et pensée pour qu’on puisse gérer ses investissements facilement, même en déplacement.
Nous aimons la diversité des produits d’investissement. Vous pouvez investir dans plus de 2 000 actions et 150 ETF, mais aussi aller plus loin en couplant votre PEA à un compte-titres pour accéder à plus de 50 cryptomonnaies, un vrai plus, encore rare aujourd’hui.
Alors oui, vous n’aurez pas de conseiller attitré ni d’interface web ultra-détaillée, mais si vous êtes à l’aise avec une gestion autonome et mobile, le PEA Trade Republic est clairement un excellent choix. C’est simple, efficace, économique : tout ce qu’on attend d’une solution moderne d’investissement.